פיננסים

פיננסים זה כסף. על כל הצורות שלו, בכל המקומות שלו ובכל עת.

החיים של רובנו, בצורה כזו או אחרת, עוברים בצמתים של החלטות משמעותיות שיש להן השפעה מכרעת על האופן בו נבלה את החציון השני של חיינו; זה מתחיל בדרך כלל סביב גיל 25 כשאנחנו מסיימים או מתחילים ללמוד, כשאנחנו כבר מתחילים לעבוד ויש לנו אפשרות לחסוך קצת לפני כל המחויבויות הגדולות שגיעות מעבר לפינה.
זה ממשיך לקראת החתונה או אם לא מתחתנים – לקראת ההשתקעות במסלול תעסוקתי שמצאנו לעצמנו.
אחר כך אולי חתונה ואולי משפחה, והילדים גדלים, ובר/בת מצווש, והעזרה לילדים בלימודים, ברכב, בתחילת החיים, בדירה.

מהר מאוד מגיע הרגע שהם פורשים כנפיים ועפים – וכדאי מאוד שכמו שבמהלך הדרך הצלחנו לסייע ולעזור כמו שנרצה – נגיע לנקודת הזמן הזאת כשאנחנו מכירים את הנכסים שלנו ויודעים איך נדע לגלוש קדימה בשקט כלכלי.

תמיד נידרש לעזור, תמיד נרצה לטייל ולהתפתח וללמוד, אולי נחשוב על השקעה שתניב לנו הכנסה פאסיבית וכמובן נעזור לנכדים ולילדים להגשים את שאיפותיהם.

איש מקצוע שעוסק בפיננסים יודע להבחין בדו”ח הכספים של הלקוח בכל המוקשים שצריך לנטרל, כל הפרטים האיכותיים שיש לשמר ובכל הקופות שכדאי לאחד או לפדות.

איש מקצוע שעוסק בפיננסים ידע לבחון את הצרכים שלכם – כמה כסף תרצו לקבל בגיל הפרישה? כמה כסף יש לכם בצד? איפה אתם חוסכים? באיזה מסלול השקעה? כמה סיכון יש במסלול ההשקעה שלך? כמה סיכון כדאי שיהיה לך? האם יש הכנסות פאסיביות שישמשו אתכם במהלך חייכם? יש דירה להשקעה? מתכננים לרכוש דירה להשקעה? איך תגיעו אליה? כמה אתם חוסכים לילדים? איפה אתם חוסכים?

כל אלה ועוד – הם חלק בלתי נפרד מהשליחות של איש הפיננסים שלכם שצריך להיות זמין עבורכם בכל צומת משמעותית בחיים.

דואגים לעתיד – היום.